Webinaraufzeichnung: Due Diligence Checklist – Ein risikobasierter Compliance-Ansatz

Wir haben für Sie die Fragen und Antworten aus unserem Webinar zusammengefasst. Bei weiteren Anfragen, können Sie gerne mit uns Kontakt aufnehmen.

In welchem Moment ist es empfohlen, die Überprüfung eines Geschäftspartners zu veranlassen? Vor einer möglichen Vertragsunterschrift oder erst danach?

Saporito: Das ist generell abhängig vom Risikoappetit eines Unternehmens und von dem geplanten Workflow. Meine Empfehlung ist, auf Basis eines risikobasierten Ansatzes je nach Risikoklassifikation des Geschäftspartners die Geschäftspartnerüberprüfung so früh wie möglich an den Prozess zu stellen.

Gibt es eine Empfehlung, ab welcher Unternehmensgröße ich Due-Diligence-Maßnahmen durchführen sollte? Der kleine Handwerker von nebenan hat ja andere Anforderungen als das global agierende Unternehmen.

Saporito: Aus Sicht der Unternehmensgröße macht es keinen Unterschied. Vielmehr ist die individuelle Risikoklassifikation entscheidend. Darauf basierend sollten Recherchetiefe und Ressourcenaufwand der Due-Diligence-Maßnahmen festgelegt werden.

Angenommen, ich habe Bedenken bezüglich der Zusammenarbeit mit einem Unternehmen, wäre es datenrechtlich in Ordnung den Geschäftsführer beziehungsweise Vorstand zu überprüfen?

Saporito: LexisNexis stellt Informationen aus öffentlich zugänglichen Quellen zur Verfügung. Außerhalb unserer Tools sind diese jedoch oft nicht frei zugänglich, da sie beispielsweise hinter einer Paywall verborgen oder gar nicht digital verfügbar sind. Datenschutzanforderungen sind bitte vom jeweiligen Unternehmen zu überprüfen.

Darf ich mit einer Person gar nicht zusammenarbeiten, wenn sie auf einer PEP-Liste auftaucht?

Saporito: Doch, das dürfen Sie durchaus. Allerdings ist bei Identifikation eines PEPs im Geschäftspartner-Portfolio eine höhere Sorgfaltspflicht notwendig, da diese Zusammenarbeit automatisch zu einem höheren Risiko, beispielsweise durch Geldwäsche führt.

Für staatliche Unternehmen oder Mitarbeiter dieser gelten strengere Regularien hinsichtlich Korruption. Wird das in Lexis Diligence^® berücksichtigt? Und wie ist generell damit umzugehen? Empfehlen Sie dann immer eine Enhanced Due Diligence?

Saporito: In dieser Kausalität ist eine Enhanced Due Diligence immer die bessere Option, um mögliche Risikofelder zu minimieren.

Kann ich die Datenbank Lexis Diligence^® auch nutzen, wenn ich lokale Compliance-Verantwortliche in verschiedenen Ländern einsetze?

Saporito: Ja, Lexis Diligence^® ist ein browserbasiertes Recherchetool mit verschiedenen Sprachoptionen für die Nutzeroberfläche. Es ist problemlos für den weltweiten Einsatz geeignet.

Ist eine Überprüfung anhand einer Email Adresse möglich? Also ohne Name oder Firmenname?

Saporito: Nein, dies ist grundsätzlich nicht möglich. Die Überprüfungen basieren auf Personen- beziehungsweise Firmennamen.

Kann ich Entity Insight an meine eigene Risikoklassifizierung anpassen?

Saporito: Dies können wir in einem ersten Workshop gemeinsam betrachten, da es sehr heterogene, kundenindividuelle Klassifizierungen gibt.